【理專話術拆解】理專這樣講,你要那樣聽...否則錢傷啊!會員專區時事文 蔡曜蓮主播智偉繪圖︱米承鶴、廖文琪發布時間 2017.03.03 06:00 臺北時間更新時間 2023.09.12 20:23 臺北時間利率理專誰A走你帳戶裡的錢話術金融海嘯理財已複製連結贊助本文加入訂閱會員已複製連結贊助本文加入訂閱會員台灣銀行密度高,銀行競爭的好處是民眾刷卡辦卡優惠多,但壞處則是理專業績壓力大。為了業績達標,理專的銷售話術自然避重就輕,或頻繁帶客戶進出場。所以你一定要提高財商,否則只好錢傷了!2015年4月,一名已屆退休年齡的劉先生走進銀行辦理轉帳,分行經理與理財經理熱心提議要為劉先生提供「保單健診」服務。劉先生告訴他們,他目前租屋,存款裡的新台幣2800萬元,預計拿1000萬元買屋,其餘就做為養老基金,因為他還有一名90多歲的老父親待奉養。劉先生一再強調他無力承擔任何風險,兩位經理則再三保證銀行理財團隊專業無庸置疑,只管放心將錢交由他們打理。 兩位經理建議劉先生不要拿千萬元現金購屋,而是向銀行申貸,讓錢發揮最大功效,「外幣投資型保單月配息6%,未來安穩領息即可。」於是劉先生除繳付299萬元買屋頭期款外,其餘的款項全數拿去買外幣投資型保單。兩位經理絕口不提風險。然而,這些外幣保單波動極高,其中一份保單不到一年報酬率已經負21%。劉先生原本安穩的退休金朝不保夕,更慘的是身上還多個房貸要揹。財團法人金融消費評議中心專門處理這類糾紛,評議主任委員兼總經理張冠群表示,「類似的例子太多了,投資人在理專話術下,根本不知道自己買了什麼。」 本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽,未經鏡週刊授權,任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼,以免訟累。更多內容,歡迎訂閱鏡週刊、了解內容授權資訊。歡迎加入鏡週刊 會員專區限時優惠每月$79元 全站看到飽加入premium會員$10元可享單篇好文14天 無限瀏覽解鎖單篇報導已經是會員?立即登入