人頭帳戶

台灣目前的網購發展已相當成熟，不過也漸漸延伸出一些問題。近日網紅志祺七七踢爆中國賣家會以租用「人頭」的方式經營蝦皮，讓買家誤以為是台灣的賣家、商品也在台灣發貨。台北市內湖、南港區台灣基進市議員參選人吳欣岱今（7）日po文，強調整個過程，賣家是中國人，貨是中國貨，卻完美偽裝成台灣在地微型企業。「這對台灣社會造成兩個極大的危害。」

本刊報導台中市警察局長吳敬田、台北市信義分局長蕭惠珠警官之女因誤信詐騙廣告，提供提款卡給詐騙集團當人頭帳戶，導致3位民眾受害，遭判刑5個月，再度引發社會對「人頭帳戶」問題關注。台灣民間反詐騙協會廣宣教育委員會主委林書立指出，部分人頭帳戶提供者一開始並無犯罪意圖，而是因急需資金，誤信網路借貸廣告，最後從借款人變成詐騙被害人，甚至成為刑事案件被告。

台中市警察局長吳敬田與台北市警察局信義分局長蕭惠珠的女兒，因提供提款卡給詐騙集團當人頭帳戶，導致3位民眾受害，最近被法院依詐欺取財、違反《洗錢防制法》判刑5個月。對此，蕭惠珠今（5）日說，「小女已學到經驗、教訓。」

暑假期間青少年接觸網路時間增加，台中1名12歲男童日前在家滑抖音時，發現有人以3千元報酬高價收購手機門號與SIM卡，以為可趁機賺取零用錢，便前往超商準備寄送，所幸因不熟悉操作流程向店員求助，機警的店員察覺有異立刻報案，警方及時趕到阻止。

台中地檢署檢察官林芳瑜查出以男子沈政亨為首的跨國博弈及鉅額洗錢集團，近6年來，協助境外博弈網站處理出入金，透過泰國人頭銀行帳戶收取賭金，以迂迴層轉方式掩飾、隱匿不法資金去向。經蒐證清查，查知該集團洗錢總金額高達新臺幣46億餘元，從中獲利金額更達 15 億以上。中檢將沈等5人聲押獲准，今(16)日全案偵結，依賭博、洗錢防制法等罪起訴沈等15人。

美食外送平台Uber Eats驚傳變成洗錢集團的犯案工具，傳出有不肖人士利用300多個人頭帳號，向平台上特定商號下單超過2,800筆、總金額破千萬，平台察覺有異通報檢調，主嫌林姓男子已遭搜索約談，平台方也做出回應。

根據警政署統計，2025年全台的詐騙財損逾新台幣893億元。這個數字，是許多老人家奮鬥一生存下的棺材本、無數家庭積攢多年的儲蓄，出社會沒多久的年輕人被迫申辦的高利息貸款堆疊而成。

去年5月台美執法機關聯手偵破的重大跨境詐欺洗錢案，詐團主嫌廖呈婕被美國情報單位查獲在美國進行詐團收取贓款及洗錢等工作，該詐團以感情詐騙（即「殺豬盤」pig butchering scam）為手段，再以投資獲利取信被害人，遊說「雙方共創美好未來」等惑語詐騙錢財，有3名美方中老年男子受害，詐得美金532萬8,855元，折算新臺幣約1億7,052萬餘元。全案經台中地院審理1年，今(3)日宣判，廖女依組織、加重詐欺、洗錢等罪，被重判12年6月，可上訴。

調查局高雄市調查處調查官劉晉廷涉任詐團「取簿手」詐欺洗錢案，台中地院今(15)日宣判，依參與犯罪組織、共同詐欺、洗錢等共53罪，判劉男3年6月，可上訴。

台灣詐騙發生件數長期以「網路購物」詐騙居冠，雖然單一案件財損金額不高，但由於現今網路交易蓬勃且便利，多數人高度依賴網路購物、訊息交流，使得此類案件發生率極高且受害者廣泛。詐騙集團常於網路平臺刊登低價優惠買賣訊息，甚至以網友身分宣稱贈送免費物品。