吳怡霈的父親靠股票投資早在40歲時就退休，「我和妹妹算是股票養大的；雖然爸爸只是散戶，但年交易量曾經上億元，股市經歷豐富，所以投資上我一定會請教他。」也因此，爸爸自然成為吳怡霈在股票操作上的「軍師」。
不過，因為看過父親曾經投資失利，大賠數千萬元，把本來準備要讓她們姊妹留學的費用全數吐回去，這讓吳怡霈深深體會，既然連股市老手都會慘遭滑鐵盧，那她絕不能把錢放在同一個籃子裡，「有一句話說，狡兔有3窟，但我有4窟！我會想辦法把錢藏在不同地方。」
吳怡霈強調，藏錢的第1步就是做好帳戶管理。「我的帳戶有4個，分別為薪資轉帳戶、旅遊帳戶、生活帳戶、投資帳戶。」
她說明，薪資轉帳戶是母帳戶，其他帳戶的錢都由此匯出；旅遊帳戶1年會匯進12萬元做為旅遊基金；生活帳戶是日常支出來源，每個月放10萬元進去，其中7萬元繳房貸，3萬元為生活開銷用；投資帳戶主要是用來買2張投資型保單，每個月匯入8萬元左右，「但我不能說我每個月投資型保單扣多少，這樣我爸就會發現我偷藏多少錢了。」吳怡霈俏皮地說。
吳怡霈表示，因為自己的投資屬性偏保守，加上若台股有大波動時，她希望仍有其他投資能夠保本，「所以我2張保單的投資標的都相對穩健，一方面波動比較小、一方面又能分散風險，這樣我會比較安心。」所幸這2張保單也沒有讓她失望，每年報酬率都有6%～7%。
吳怡霈理財小檔案
- 出生：1980年
- 學歷：世新大學廣播電視電影學系
- 理財心法：1.帳戶管理法守財，2.藍海策略買進績優股，3.投資型保單創造現金流
