2021.05.09 11:25 臺北時間

【虛擬貨幣藏風險】高報酬吸投資客垂涎 虛擬貨幣交易反成犯罪溫床

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時事
刑事局曾破獲外觀狀似隨身碟的「冷錢包」,內藏台幣600萬元的資料鏈。
刑事局曾破獲外觀狀似隨身碟的「冷錢包」,內藏台幣600萬元的資料鏈。
近十年,虛擬貨幣因價值較高,且具有類似貨幣功能,吸引不少犯罪者大量利用虛擬貨幣作為犯罪工具,從事非法交易,甚或將虛擬貨幣視為犯罪標的,透過詐騙、強盜等不法手段,獲取虛擬貨幣。此外,國際熱錢炒作,也讓虛擬貨幣另類成為新興投資標的。高報酬的財務槓桿操作,其中也隱藏不少風險,值得投資民眾注意。
虛擬貨幣價格容易快速攀漲,最為吸引大眾注意,雖虛擬貨幣類型眾多,目前正式發行於市場的虛擬貨幣類型至少超過三千種,但仍以比特幣(Bitcoin)、以太幣(Ethereum)及泰達幣(Tether)等主流虛擬貨幣作為交易項目或投資標的。
虛擬貨幣出現在2008年,當時網路上出現一位化名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的人,他在網路發表一篇有關電子現金的論文Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System,2009年正式發布實作論文內容,啟動比特幣金融系統,產出世界上第一個比特幣(Bitcoin)後,接著各種類型的虛擬貨幣就陸續發展推出,如雨後春筍般,快速地在世界各地蓬勃發展。
刑事局研究,依據知名虛擬貨幣市場網站CoinMarketCap顯示,目前市場上市值最高前三名的虛擬貨幣分別是比特幣(Bitcoin, BTC)、以太幣(Ethereum, ETH)及泰達幣(Tether, USDT),這3款虛擬貨幣除名稱不同外,其技術原理及特性也有所不同。
刑事局指出,比特幣於2009年正式發行,採用區塊鏈作為底層基礎技術,是第一款採用區塊鏈技術的虛擬貨幣,任何人都可藉由參與比特幣挖礦活動獲取比特幣。比特幣的所有交易紀錄均保存於區塊鏈的公開帳本中。
比特幣因所有交易紀錄公開透明,運用大量加密演算法技術,防止駭客竄改交易紀錄,避免造成比特幣交易機制崩壞。比特幣的價格於近年來曾有短時間內快速飆漲紀錄,因此聲名大噪,吸引不少民眾競相投資,是目前市值最高的虛擬貨幣。
排名第二是以太幣,它於2014年正式發行,採用以太坊作為底層基礎技術,以太坊是一種具有智能合約(smart contract)功能的區塊鏈技術,開發者可在以太坊發布具有明確交易規則的智能合約,未來如有任何交易行為符合智能合約的啟動條件,便會自動化執行智能合約所預定的程式或交易活動。
以太幣由於可讓任何人參與挖礦活動,藉此獲得以太幣。以太幣的價格成長較為穩定,是目前虛擬貨幣市場中,市值第二高的虛擬貨幣。
第三是泰達幣,它於2014年正式發行,泰達幣是由Tether公司推出與美元等值的虛擬貨幣,泰達幣能與美元進行1比1的兌換。泰達幣的價格與美元掛鉤,因此市場匯率不易有明顯的價格波動,泰達幣是一款價格穩定的穩定幣。
正因泰達幣的價格穩定,有許多民眾紛紛將資金轉向泰達幣,作為保值或穩定投資操作,泰達幣也是目前市值第三高的虛擬貨幣。
警方偵破刑案查扣的百萬現金,因現鈔數量多不易藏匿,歹徒改把數百萬元現金也藏在一旁不起眼的隨身碟內。
刑事局表示,虛擬貨幣採用區塊鏈(Blockchain)技術,可將所有交易紀錄詳實記錄於區塊鏈,並可供任何人隨時查看歷史交易紀錄,也正是這項技術特性,使得虛擬貨幣交易得以保持公開透明,維持整個交易機制能持續運作。
雖然所有虛擬貨幣的交易紀錄都可公開被查詢,但因虛擬貨幣錢包只是一串英數字混合交錯之代碼,一般人並無法得知虛擬貨幣錢包持有者的真實身分。在虛擬貨幣錢包與真實身分無法建立有效關聯下,偵查人員無法藉由分析金流找出真實犯罪者,對於犯罪調查將產生嚴重衝擊。
更新時間|2023.09.12 20:38 臺北時間
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