日盛金大股東建群一直被市場質疑，真正的實質受益人是中國明天系集團創辦人肖建華，金管會去年要求建群實質受益人陳姓負責人提供資料，證明非陸資，陳姓負責人卻始終無法證明，因此被金管會開罰。
日盛金今年被富邦金合併，富邦金成功吃下日盛金第一大股東日本新生銀行持股，第二大股東建群不滿新生銀降價出售，但形勢比人強，最終日盛金仍被富邦金併購，建群也得面對中資疑雲。
建群實質受益人陳姓負責人一直主張自己是台灣人而非陸籍，也否認自己跟肖建華有任何關係，但陳姓負責人也坦承，另有2位共同投資人是加拿大籍自然人，他持股最高，可指派董事。
但金管會要求陳姓負責人提出證據，並且和另2名加拿大籍大股東視訊，陳姓負責人始終無法提出實證，金管會認為，建群未配合提供完整資料，以釐清實質受益人相關疑義，因此處2,500萬元罰鍰，且對日盛金股權一年內要處分。
