「這些產品都是我們從好市多帶回來的!」走進新房的客廳,映入眼簾的是一旁牆面和桌椅上擺滿的出自美股各大廠牌的商品,慢活夫妻熱情地逐一介紹,包括星巴克的咖啡豆、Hershey's(好時)的巧克力、百事集團的桂格飲品與輝瑞的善存保健品等。
慢活夫妻打趣地說,「在開始接觸美股市場之後,每次逛大賣場時,往往不是先看價格,而是好奇地翻找包裝上的公司,而像是麥當勞等速食店、常見的飲料可口可樂或午餐肉的Hormel Foods(荷美爾食品)等,都是可以從生活中尋找到的投資標的。」
2022年股市急轉直下,許多投資人苦惱於投資虧損及套牢部位,儘管慢活夫妻的美股資產也出現縮水,他們卻老神在在地說,「如果去年初才進場,賠錢的機率當然高,但放遠眼光來看,長期投資的過程總是會經歷一些顛簸,愈早進場做投資,只要每次股災維持不再破前低的走勢,資產將隨投入複利成長。」
慢活夫妻瞄準美股公司中,股利派發每年持平至成長的股息成長股作為核心資產,其中持股之一的可口可樂,已連續60年保持此紀錄,雖然過去5年帳面年化報酬率僅34.78%,小輸大盤的36.68%,不過年配息相較10年前的1.12元,2022年提高至1.76元,成長幅度逼近6成。
此外,股息成長股在空頭環境下,股價表現更顯抗跌,像是2022全年美股標普500指數跌近20%,可口可樂卻逆勢上漲7%,顯示股息逐年遞增的防禦特性,在股災中更受投資人青睞。
被問及台股上市公司整體殖利率上看4%,為何要捨近求遠投資美股?慢活夫妻點出關鍵,「即使美股殖利率大多偏低,但股價波動和價差空間較大,更有機會同時賺進配息和資本利得,長期而言才能實現複利效果、加速資產膨脹。」
慢活夫妻George & Dewi小檔案
- 現職:財經部落客、YouTuber、講師
- 經歷:竹科工程師
- 出生:1992年
- 學歷:成功大學碩士
- 投資心法:藉由3大財務數據,篩選營運獲利穩定、股息連年成長的公司,再透過殖利率等估價法計算合理價,3階段向下分批買進並長期持有