一名銀行高層嘆氣說,由於目前銀行理專、行員銷售理財商品,普遍佣金只剩個位數,「雖然有些理專、行員明知此舉違法,仍甘願冒險,這次爆出理專勾結兆富業務就是明顯案例。」
對於銀行理專勾結兆富業務違法販賣商品,本刊分別向金管會、涉案銀行查證,金管會表示,該案仍在調查、了解,但官員嚴肅指出,由於銀行員、理專執行業務,即代表銀行,銀行員、理專不能私自販售非銀行核准商品,「就算該名理專現已離職,但她是在職時銷售澳豐金融產品,的確已違反銀行相關規定,將針對涉案銀行、銀行員進行調查,是否有落實內控。」
相關涉案銀行都對本刊強調,銀行並未出售澳豐金融產品,已針對個別理專是否私下販售澳豐金融商品一事調查,「若有違反內控、違法事證,一定會對相關人等究責。」銀行高層也提醒,民眾若對商品有疑慮一定要向理專直屬主管或銀行反映,以免投資權益受損。
甄明法律事務所陳昭龍律師指出,銀行理專販賣非法境外基金,已違反《境外基金管理辦法》和《投信投顧法》,理專又利用銀行辦公室銷售產品,博取投資人信任,銀行內控明顯有缺失,恐怕得負連帶責任,但相關責任釐清仍須經法院認證。
今年以來,已有多家銀行爆出數起行員勾結詐騙集團,涉入洗錢案,涉案銀行也遭金管會重罰,卻無法遏止行員、理專勾結詐騙集團的情況。一名金融業高層坦言,「雖然金管會、銀行耳提面命告誡理專、銀行員,金管會甚至考慮將理專十誡擴大至銀行員,但實務上,銀行仍很難確實掌控理專、行員個人行為,只能建議投資人,就算是熟識的理專、行員介紹理財產品前,也要停看聽,多了解產品資訊,以免變成待宰的羔羊。」