2024.06.25 05:59 臺北時間

【定期定額賺飽賺滿1】不讓高息ETF專美於前 定期定額這檔長青基金5年大賺逾倍

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財經理財
台股高檔震盪,投資人利用定期定額參與長線AI發展,相對穩當。
台股高檔震盪,投資人利用定期定額參與長線AI發展,相對穩當。
受到美股影響,昨(24)日台股漲多修正,大跌逾400點;法人指出,全球股市短線漲多震盪,若出現回檔,可望創造後續更大上漲空間。對長期投資人來說,如何在台股高檔震盪下,參與後市投資機會?
受惠AI浪潮席捲,今年來台股多頭攻勢凌厲,投資人苦等不到最佳上車時機,但不上車就沒有機會,也因此專家表示,以定期定額方式投入,除可避免一把買進,就發生高檔套牢慘劇外,也能真正參與到這波AI長多列車,特別是在大盤漲多回檔修正下,定期定額也是相對穩當的布局策略。
根據投信投顧公會統計,截至5月底,今年來投信基金定期定額扣款數成長14.45%;其中台股基金定期定額增長3.57億元,高於海外股票型基金的1.39億元。
再看今年來定期定額扣款熱門基金,金額增加第一名,為台股統一奔騰基金,扣款增加4137萬元,增幅達33.42%,5月單月定期定額達1.65億元,是台股中少數單月扣款金額達億元的基金。
進一步統計,截至5月31日,統一奔騰基金在過去5年、10年、15年定期定額累積報酬率,分別是:138.49%、289.36%及443.6%;在熱門定期定額基金中表現突出,是台股基金長青樹;分析該基金優勢,成分股以電子股為主,在科技產品日新月異、推陳出新下,投資人藉由定期定額參與投資,自然可以抓到長線投資的威力。
以過去10年為例,若上班族每月扣款5,000元投入統一奔騰基金,10年來持續投入不間斷,最終可滾出233.6萬元;若積極點每月投入1萬元,持續5年不間斷,就能累積出人生第一桶金、達143萬元。
假設剛畢業的社會新鮮人,領到第一份薪資後,就啟動定期定額投資規劃;每月投入1萬元至統一奔騰基金,持續10年不間斷,就過去績效表現來看,可累積出467.2萬元,等於存到一筆買房頭期款,未來若有成家規劃,經濟負擔將輕鬆許多。
統一全球新科技基金經理人郭智偉表示,儘管股市短線漲多震盪加劇,AI仍是最具成長性的投資主軸,加上美國雲端服務大廠紛紛加大硬體設備投資,相關廠商營收將有飛躍性成長。目前半導體庫存水位偏低,產業景氣的上升循環可望延續至明年。透過定期定額參與AI長線趨勢,將是指數高檔修正下,最穩妥的做法。

今年來定期定額扣款增額前10名基金

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資料來源:CMoney,統計至2024/5/31,皆為新台幣級別。

定期定額熱門基金長青樹

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資料來源:晨星,統計至2024/5/31;說明:基金成立滿15年,新台幣級別,投信股票型不分類
更新時間|2024.06.25 06:00 臺北時間
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