2025.09.04 05:28 臺北時間

搶賺美股3/美股高檔下不了手? 連結基金2大特性戰勝人性

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財經理財
9月1日起元大投信將募集元大航太防衛科技及元大S&P 500ETF連結基金,對於想布局美股的投資人來說,可達強迫儲蓄效果。
9月1日起元大投信將募集元大航太防衛科技及元大S&P 500ETF連結基金,對於想布局美股的投資人來說,可達強迫儲蓄效果。
美股達人施雅棠,30歲時就透過投資,完成提早退休夢想。投資資歷15年的他直言,美股創新高已是常態,投資人要做的是不缺席、盡可能留在市場上。攤開他目前美股投資組合,3成資金配置在市值型ETF,另外7成是個股,緊咬住川普政策,從AI、國防到核能相關題材皆有布局。
「只要川普政策主打美國優先,美股市值型ETF動能就會持續不斷,是投資標準配備;另外可再透過川普政策做多產業或個股,強化報酬。」施雅棠表示,每半年他會檢視一次投資組合,進行再平衡;當個股漲多、超過原先設定的占比,他會賣出、轉投入市值型ETF。
而現階段面對股市高檔,投資人想在避免追高下參與多頭行情,施雅棠認為最好作法就是定期定額投入。「台股結構主要以電子產業為主,投資人若僅持有0050(元大台灣50)會有產業過度集中的風險;但透過定期定額投資美股ETF,就能同時做到產業分散、貨幣區域分散及時間分散效果,相對穩健,也能做到波動管理。」
他強調,ETF特性是一籃子股票,適合越跌越買、甚至只買不賣,逆勢操作。「例如,當標普500指數跌破月線時,就加碼買進;跌破季線時,再加碼扣款。一旦指數回升收復季線,可相對減少扣款;收復月線時扣款再減碼,依此類推。但要注意,操作個股則相反,必須順勢而行,跌時要止損,漲時要敢追漲。」
值得注意的是,9月1日起元大投信將募集元大航太防衛科技ETF連結基金、及元大S&P 500ETF連結基金。相較下,ETF連結基金好處在申購容易,透過一般基金平台或銀行就能買進;同時支援定期定額、具自動扣款機制,對想強迫儲蓄理財的投資人來說,更易養成長期紀律。
由於ETF連結基金是以淨值申購,投資人不需盯盤、考慮盤中價差,只需照表操課,機械式地在約定日期扣款;這種懶人投資法,反而可排除投資人因指數高檔下不了手,或手頭緊迫而放棄扣款的情況。
另外,透過ETF連結基金也能做好美股配置。以元大航太防衛科技ETF連結基金、及元大S&P 500 ETF連結基金為例,前者可依自己投資屬性,配置最多3成衛星部位;後者則可當作核心資產,占比最少不要低於7成;透過核心與衛星雙管齊下策略,長線參與美股才能精準鎖定、進而提升獲利。
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更新時間|2025.09.04 05:29 臺北時間
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