看到基金表現不如預期,總讓人煎熬,會想洗洗牌,希望迎頭趕上,但投資前有些觀念必須釐清。
【基金講堂】年度排行前10大基金 不一定要搶買
去年基金前10強有哪些呢?新興中東、世界健康科學、房貸收益、絕對收益債、巴西股票、美國大型成長、公用事業…2018年的市況不好,整年的投資績效並不理想,就算排名第一的基金,年度報酬率也只有10%出頭,可想而知,如果採定時定額尚無法停利,必須堅持下去。事實上,能脫穎而出的基金都是相對穩健的類型。
熊市耕耘 牛市收割
首先,這是僅1年的績效,而且顯現的正是熊市會勝出的基金,所以手上的定時定額不是非要轉到這些類型的基金,除非是買錯、或無法接受負值太多的情況。
其實,此時正好可以讓投資人分清楚手上的基金是屬於哪一類,如果你現在為了投資睡不著覺,確實該趁機調整。以定時定額為例,一開始就該清楚自己能接受的最壞程度為何,是-10%還是-20%…現在碰到了,如果基金沒買錯,就要平心靜氣面對,否則就是沒認清自己。千萬不要遇熊市就調到保守型,牛市來了再調到積極型,這是完全錯誤的做法,相反的,此時該默默扣款,待牛市來臨時再收割。
本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽,未經鏡週刊授權,任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼,以免訟累。