我習慣把基金分等級,就是之前介紹過的1至3軍,主要依照各類基金從高點扣起,會經歷負報酬的時間來歸類。我認為的1軍有美股、台股以及全球科技基金;1.5軍則有中國股票、生技基金;至於2軍是印度、東協、亞洲區域型、歐洲及日本股票基金;3軍則包括拉美、東歐、能源、礦業及黃金基金。
【基金講堂】我投資基金次次賺錢的訣竅
投資基金的方法有很多種,這次就來分享我個人的方法,不是最優,也不是最好,只是供讀者參考,並轉化、調整成個人的策略。
預備好現金 空頭加碼扣
核心投資方法自然是定時定額,當市場下跌時,採行的策略有定時定額加碼扣、單筆定率加碼或密集扣。投資人會問,跌多少才可以加碼?這部分可自行設定,如報酬率見到負15%、負20%;設定的準則是自己可以執行,且一旦執行,不能半途投降。
其中定時定額加碼扣,適用空頭時間長的環境,通常都是經濟因素造成的大跌,此時用定時定額加碼較能度過漫漫長夜。單筆定率加碼則較適用於空頭時間短的情況,通常是非經濟因素造成的大跌,如去年股市因疫情重挫。而密集扣就適用於跌下來後空頭時間雖短,但又對單筆加碼心中有罣礙者,天天扣、2天扣1次都可以。
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