直到2018年,中國發生P2P平台大規模倒閉潮,台灣類似的業者「怡富貸」也無預警關站,有立委要求金管會應全面納管P2P平台。時任金管會主委的顧立雄表示,有近十家類似的業者經營此一項目,應是經濟部監控的業務,但經濟部也未納管這類的借貸平台,就在政府相關部門互踢皮球的情況下,終讓吸金詐騙風暴持續擴大。
曾國緯吸金規模越來越大,不斷挖東牆補西牆發紅利,今年四月終於紙包不住火,在台中的說明會向投資人坦承9成5以上的債權造假,投資人驚覺被騙,立即向台北地檢署具狀要求查扣川晟機構與曾國緯等人的帳戶。
之後並組成自救會,被騙的網紅也自拍影片提醒民眾勿上當,終引起各界關注,北檢與桃檢各自指揮刑事局與調查局北機站逮人,當下都不知彼此已分案,刑事局監控曾國緯時一度發現北機站人員也在場埋伏,後經高檢署統籌,決定由北檢主導偵辦本案,不過,為時已晚,專案小組被金管會這紙公文已整整卡了6年。
上月3日藍綠立委紛紛質詢此案,甚至質疑金管會作法消極釀禍,主委黃天牧卻仍主張P2P屬民間借貸行為,不在金管會的監管範圍。不過,中央銀行早在2018年9月就提出警訊,發布「主要國家P2P借貸之發展經驗與借鏡」,對P2P有違約、平台倒閉、詐欺、資訊不對稱、流動性等風險的警告,建議必須盡快採取因應措施以降低風險,金管會直到今年6月7日才邀集相關業者會談,及提出規範措施,決策過程慢了好幾拍,終致害慘許多投資人。