回測復華投信推出的特選台灣科技優息ETF(00929)績效,過去5年平均股息達7.5%、年化報酬率16%。
陳重銘表示,從回測數據顯示,投資人如果投資該檔ETF,過程中不僅賺到股息,還能賺到價差,這是最佳的投資結果。「這16%其實相當迷人,統計同期S&P500指數也不過就10%。」而00929能有這樣的表現,主要在於該檔ETF是追蹤台股最優質的40檔電子科技股,台灣電子股產業鏈具世界級競爭優勢,產業獲利能力強,使股價長期表現與配息值得期待。
另外,相較一般高股息ETF,00929有更嚴格的篩股條件:採用連續3年ROE(股東權益報酬率)大於0的基準,而一般高息ETF多是採用過去4季的期間。
陳重銘認為,同時持有40檔高ROE的科技股,並替除掉景氣循環股,如此能有效避開股價大起大落,且能維持股息的穩定,這是相當不錯的選股邏輯,也因此00929繳出優異的績效表現。
除了績效表現外,該檔ETF為國內首檔月月配息的產品,給投資人更靈活的資金規劃空間。陳重銘進一步說,月月配最大的優勢,在於一般小資族相對不容易被扣到補充保費(依現行規定,單筆股息領超過2萬將會被扣二代健保補充保費)若以7.5%股息去計算,投資人要存超過300萬元,每月領息金額才有可能超過2萬。
不過,他也建議年輕人或目標存退休金的投資人,領到股息一律要再回頭買00929,「做高股息ETF,唯一重點就是張數要多,不要問現在貴不貴、可不可以買,只要有錢,買下去對了,累積張數是首要目標。」一旦張數滾起來,報酬率將會相當恐怖。