「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式今日舉行，行政院洗錢防制辦公室主任陳明堂、高檢署檢察長張斗輝、新北檢檢察長余麗貞、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席。陳明堂指出，現在詐騙集團手法不斷翻新，期待金檢聯手運用科技、人力、物力等資源，共同防堵詐騙。
中信銀行致力發展智能防詐，去年臨櫃攔阻金額較前年成長10％；去年新增警示帳戶數亦較前年減少近25％，今（2024）年第一季較去年同期減少近7％。新北地檢署與中信銀行合作推動「雷霆專案」，藉由分析已被判定為人頭帳戶帳號名單之往來產品或服務、交易紀錄、紅旗異常註記等，與正常帳戶相比對、驗證，產出可預測樣態，研發詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭防堵詐騙。
新北地檢署檢察長余麗貞認為，詐騙是全民關心的議題，近年投資詐騙頻傳，嚴重排擠司法資源，造成基層檢察官工作負擔，期待「雷霆專案」運用AI技術與大數據分析，可精準提前辨識詐欺、洗錢行為之表徵，如有成果，希望可以擴大至全台地檢署。
中信銀行總經理楊銘祥表示，中國信託AI技術已建立300多個風險因子資料庫，可精準偵測異常交易，精準率從約5％已優化至5成；中信銀行現有臨櫃阻詐之「神盾聯防機制」將搭配可事前精準辨識風險帳戶的「雷霆專案」，以攻守合一的方式，配合政府推行之相關打詐政策，擴大防堵詐騙面向。
