談到挑選高股息ETF的重點,小資理財教主楊倩琳強調,除了配息可預測、不要忽高忽低外,含息總報酬率更是關鍵。「穩定配息固然重要,但股價上漲、能填息絕對更重要。若因為配息率高就買進,碰到股價一路走低,或跌破發行價、導致無法配出資本利得,最後配息金額也會下滑,這樣一來,每月現金流自然會受到影響,因此總報酬率才是投資人最該關心的部分。」
以國內規模前10大高股息ETF來看,截至9月底,今年來含息總報酬率排名第1的是0056(元大高股息)、達9.6%;其次是00929(復華台灣科技優息)6.5%,及00918(大華優利高填息30)6%。再拉長至近1年觀察,0056也是居冠。
值得注意的是,近2年高股息ETF如雨後春筍般冒出,新品掛牌上市都會拉高配息率,吸引投資人搶進,但後續表現是否穩定向上,才是投資人要持續追蹤的重點。「成立時間越長,ETF過去表現就越有參考價值,帳上累積資本利得也較厚,配息金額當然能相對穩定。」楊倩琳表示,成立時間最好至少3年,較能夠看出多空表現。
以國民ETF:0056為例,自2007年成立至今已近18年,是市場最老牌的高股息產品。長期持有0056的存股達人超馬芭樂就分析,「0056配息底氣十足,股利老本、收益平準金部分有5.16元,就算未來4季均分,也有1.29元;另外還有資本平準金部分、達6.89元,以實現20%估算則有1.38元,均分4季下來約0.34元,未來要維持先前季配金額、甚至調高都綽綽有餘。」
而根據元大投信最新公告,0056本季配息金額維持0.866元,以公告當日、10月1日收盤價36.81元計算,年化配息率達9.4%,單次配息率2.35%,仍維持相對高水準;若想參與本次除息的投資人,則需在除息交易日、10月23日前買進。
