【基金講堂】買債券基金想清楚 賺資本利得或領息

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最近市場因地緣政治風險升高,債券基金又成為大家關注標的。圖為北韓展現軍事實力。(東方IC)
最近市場因地緣政治風險升高,債券基金又成為大家關注標的。圖為北韓展現軍事實力。(東方IC)
債券基金到底要注意什麼?雖然這不是新鮮話題,但只要市場震盪,我的FB一定會被灌爆。首先請釐清買此產品的目的,是為賺取資本利得?還是為了要每月配息(創造現金流)?
打算單筆投資,目的不同則做法各異:
  1. 賺取資本利得:一定要買在相對低點,可以利差、違約率、景氣的位置來判斷,挑基金的方法則可選3年、1年、6個月績效相對好的標的。
  2. 以領息為目的:買點不是首要考量因素,只要切實做到3要素即可:關注息收、不在乎淨值波動、長期投資(5年甚至10年以上)。挑選標的的要訣則是:配息滿意、波動接受,而為了更分散風險,盡量挑基金規模大一點、買債的支數多一點者。
打算定時定額買進,不同目的做法如下:
  1. 賺取資本利得:方法與一般股票型基金一樣,採停利不停損,挑基金可找3年、1年、6個月績效相對好的,注意波動度要可接受,並選擇累積型為主。

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