【安心領息攻略】別一味投資高息債 分散息收來源最妥當

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隨著匯率波動升高、淨值出現虧損,債券型基金投資人宜提早因應,調整資產配置。
隨著匯率波動升高、淨值出現虧損,債券型基金投資人宜提早因應,調整資產配置。
聯準會持續升息,金融市場高度震盪,想把配息當作現金流的債券型基金投資人,應適度分散息收來源,或挑選複合債基金,才能在匯率波動及淨值虧損的衝擊下,安心長抱、安心領息。
「眼看南非幣重貶20%,我終於認賠殺出,大約賠了80萬台幣。」張先生去年中旬發現市場上最夯的南非幣計價高配息債券基金,配息率達18%,於是投入台幣約600萬元,沒想到,今年以來南非幣重貶,讓他領了配息,賠了匯差。
「息是有領到,但波動太劇烈,太戰戰兢兢了。」想到南非幣不知何時反彈,接下來還得面對淨值下跌、配息可能減少的風險,張先生的心情盪到谷底,嚴重到影響睡眠和工作,即使還領得到息收,他仍決定在11月初忍痛停損。
和張先生一樣追求穩定現金流的債券基金投資人不在少數。據投信投顧公會統計,國內投資人持有境外債券型基金規模超過台幣1兆6000多億元,其中又以高收益債最受青睞,規模達8300多億元,占將近一半。
今年以來,聯準會(Fed)已升息3次,12月可望再次升息,將是Fed自2015年12月啟動升息以來、第8度調升利率。隨著美國進入升息循環,債券市場首當其衝,整體債券型基金在10月面臨資金淨流出,投資級債、高收益債、新興市場債皆無一倖免。

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