施昇輝認為,目前自己仍有賺價差能力,因此將0050定位在波段操作,而0056則是買進持有、固定領息,兩者投資比重各半。「前陣子,大盤日K值達到80,我就在88元附近將0050賣光,事後看當然賣早了,但重點是要維持操作紀律,不要預設立場。」
【靠ETF存老本3】ETF達人無腦買這檔 今年也能輕鬆賺2成
以「無腦理財術」成為財經暢銷書作家的樂活大叔施昇輝,靠投資退休的代表作就是0050(元大台灣50 ETF)及0056(元大高股息ETF),「歲末年終,大家有空可以結算一下今年來的投資報酬率,如果低於23%就統統不及格,比無腦還不如!因為只要年初買進0056持有到現在,就有這個數字了,完全不需要看盤、不需要用腦。」
去年施昇輝考上台藝大電影研究所,圓了一場青春少年夢;重回校園、生活簡樸的他,平時有演講、專欄邀約,賺外快機會不少。現在日常花費不需全仰賴現金股息,加上波段操作利潤,每月要維持高品質退休生活不難。他強調,退休理財重點在「確定的收入」,而不是「預期的收入」,像每年領現金股息這件事,準備好子彈,算好殖利率買進,長期持有就對了。
「退休金就像一杯水,有的人喝得慢,離開時還剩很多;有些人喝得快,一下子水杯就空了,沒水喝也麻煩;最好的做法,是有源源不絕的水流進來,這樣就不用擔心,隨時想喝就喝。」他強調,這就是選擇配息型產品的好處。
元大指享退團隊表示,由於0056成分股篩選原則,是市值前150檔個股中,預期殖利率最高的前30檔標的,「殖利率愈高,就代表股價相對低,這也意味容易挑到大跌或低價股,往好處想是有逢低承接、逢高出脫概念,但確實可能會納入正在下跌的個股。」
投資人若有這方面疑慮,或可留意「低波高息ETF」,公司體質會列入成分股條件,就總報酬率來看,該ETF也可能會比0056表現更好;不過對退休族來說,想要拿到較多現金,不以資本利得為主,首選標的仍是0056。
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