一般銀行理專服務高資產客戶，從生日買蛋糕慶生、幫忙排隊搶購熱門演唱會門票，到為客戶子女申請海外名校……，服務範圍早已超過財富規劃界線；萬能的理專甚至還能化身為客戶的心靈、生活導師，有時親密感比家人更勝一籌。也因為如此，客戶在信任的基礎上，遭理專詐取案件屢見不鮮。
【神鬼理專3】小心理專來A錢 財管客戶謹記2不原則
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銀行財富管理向來強調貼心、有溫度的服務，但今年來理專盜領、盜用客戶資金案件一樁接一樁，利用客戶的信任，作為個人淘金、炒期、填補負債的工具，財管理專明目張膽的誇張行徑，客戶不得不自保。
為能與銀行理專理性往來，不讓自己辛苦打拚來的財富付諸流水，財管客戶最好謹記2原則，一是3項物品不離身，另一是空白表單不簽名。「3件物品就是存摺、印鑑、金融卡及信用卡，這些攸關自身權益的帳戶3寶，絕不能交給銀行理專保管，交情再好都不建議這樣做。」一位銀行財富管理事業處主管強調。
另外，有些銀行理專會以市場波動迅速，作業方便為由，請客戶先在空白取款條上簽名，「取款條一定不能離開自己的視線，也絕不能預先在空白處簽名，只要交易時把握好這2大原則，並定時檢視銀行帳戶，就能有效避免資金被詐領。」他表示，投資人千萬不要為貪圖一時便利，而造成終身遺憾。
至於在投資理財方面，理專與客戶爭議也時有所聞。金融消費評議中心建議，投資人應掌握4重點，才能維護自身權益。第一，依照法規，理專在銷售商品前，必須跟消費者解釋契約內容，因此在不了解商品內容的情況下，絕對不要輕易簽名。
第二，要了解金融商品的波動性，並評估自己是否能承擔這樣的投資風險；第三，今年來有不少外幣大幅貶值，消費者要看懂利息、價差及匯率3者的表現，理解獲利或虧損究竟來自哪部分；最後還是要多聽、多比較，貨比三家不吃虧，只聽單方面、單一理專陳述未必客觀，若能多方溝通、全盤了解，財富才可能穩健長大。
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