2022.08.26 05:58 臺北時間

【達人傳家股3】精挑8檔台股+1檔美股ETF 算股達人幫孩子年賺17%

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財經理財
傳家股要考量20年的長遠時間,陳喬泓精挑指數型ETF、民生消費類股。(本刊資料照)
傳家股要考量20年的長遠時間,陳喬泓精挑指數型ETF、民生消費類股。(本刊資料照)
2009年至2019年總投報率超過1,000%的算股達人陳喬泓,相信複利威力,從孩子出生就存股,彌月禮金加上每年的壓歲錢滾了7年,年化報酬率達17%~18%。他說投資要早點起步,善用複利累積更多銀彈,而幫小孩存股要考量20年長遠時間,因此建議投資指數型ETF及民生消費族群較穩健,另外資金也不要侷限在台灣市場,可投資美股ETF分散風險。
踏進陳喬泓的家,草間彌生的南瓜畫作映入眼簾,平面設計師出身的他喜歡畫畫,「投資只是一種手段,目標是達到財富自由,支持我朝著畫畫的夢想前進。」對於一雙兒女也是如此,一出生就幫他們存股,「每年收走壓歲錢,小孩就喊『爸爸好壞!拿走我的紅包!』我幫孩子存股是希望他們在20歲時,能有一筆錢運用,不要像我投資太晚起步,我有能力就幫小孩補足這塊。」
當時大女兒出生,陳喬泓思考著若不是買股票、就是買保險,保險只是給予保障,不如把這筆錢拿去投資,投報率還比較高,孩子想要出國念書、創業、買屋頭期款等,都有資金能運用。
陳喬泓用複利來看投資威力,大女兒出生的第1年,彌月金加上壓歲錢共10萬元,陳喬泓就開始幫她存股,每年紅包約1.8萬元,複利滾了7年,至2021年底,本金累積達52萬元,年化報酬率逾17%。陳喬泓建議父母存股掌握3招:
1、指數型ETF
陳喬泓認為,如果不懂得選股,長期投資績效可能不如大盤,因此他建議家長可選擇國民ETF:元大台灣50(0050)為孩子存股,精選出台灣市值最大的前50名企業,定期汰弱留強,連結一籃子股票,免去選股煩惱。
幫小孩存股票是為了放20年,以20年長時間來看,陳喬泓認為個股的報酬率不易贏過大盤,簡單買0050,年化報酬率就有8.7%。
2、資金不要押在同一個籃子
另外,陳喬泓認為資金不要全押注在台灣市場,因此他也買美股ETF:VOO,連結美國市值最大的前500家企業,也就是追蹤S&P 500指數,用較低的費用率、較小的波動,取得較好的績效。VOO的年化報酬率約10%,陳喬泓回憶在2020年疫情最慘、美股熔斷時買進VOO,上來之後報酬已超過5成。
「台股雖有1,700多檔,但還是侷限在台灣,台海情勢沒人能預測,因此我將部分資金配置在美股部位,我也看好美國未來20年的發展,吸引全球最優秀的企業和人才流往美國,包括Apple、迪士尼、特斯拉等,都是美國企業,世界第一強的地位沒有改變。」陳喬泓說。
3、民生消費族群最穩健
民生消費族群股價波動較低,若要選個股,陳喬泓建議全家(5903)、統一超(2912)、宏全(9939)等,「全家、統一超的營收穩健,展店多,都在我們生活周遭,疫後民生消費復甦,會帶動成長。」
至於飲料瓶蓋廠宏全是成長潛力股,獲利近年越來越好,EPS從2018年3.73元成長至2021年6.83元,今年上半年EPS來到4.34元,陳喬泓估計全年可達7.2元創新高,「景氣再怎麼不好,民眾都會買杯飲料喝,最近幾年聚焦在東南亞市場,生產基地共有48座,印尼、菲律賓持續擴廠,東南亞國家天氣炎熱,未來成長動能可期。」
陳喬泓兒女持股名單大公開
資料來源:陳喬泓
更新時間|2023.09.12 20:43 臺北時間
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