受益人數逾81萬人的0056,是國內老字號高息ETF代表,儘管目前股價在23元附近築底,考驗存股族耐性,但仍吸引不少為賺價差的投資人,前仆後繼進場。根據統計,0056若在第4季布局、並持有1年,平均報酬率至少8%起跳,換言之現在買進,1年後回頭看,賺錢機率相對高。
根據CMoney資料顯示,0056自2007年掛牌以來,至2022年10月,以每月月底收盤價、期間含息總報酬計算,可發現12個月份中,投資人在10月份進場、並持有1年的平均報酬率最高,達10.6%,且當月正報酬機率達64.29%;其次是12月進場,持有一年平均報酬率達9.04%,正報酬機率達66.67%。
有意思的是,若以進場正報酬機率來看,7月份進場獲利機率最高、達78.57%;其次是9月及11月,正報酬機率為71.43%。不過7月布局賺錢機率雖高,進場後持有1年平均報酬率卻只有2.59%,也就是雖然容易獲利,但1年算下來賺得並不多。
主要原因,在7月為台股除息旺季,投資人為了股息收益,積極搶進,使得0056在當月正報酬機率最高,但同樣也因股價步步高升,位階相對高,因此持有至隔年7月,獲利空間小;而隨著8、9月台股除息行情逐漸冷卻,到10月底0056除息,股價位階相對低,此時進場持有1年,平均獲利就會最高、也是操作0056最好賺錢的月份。
另外,由於全球經濟陷入衰退危機,未來企業獲利及股利政策不確定性高,將連帶影響高息ETF配息表現;但因0056成立時間較久,帳上累積一定老本,若景氣修正時間長,理論上應較有機會維持相當的配息水準,屆時價格支撐力也可進一步觀察。
不論如何,景氣吹寒風,對投資人來說,此時是高息產品絕佳測試機會,值得存股族留意,藉此找到最適合自己的投資工具。