被網友喻為顏值最高的星座專家白瑜老師表示,其實不少人對自己的認知不見得正確,若能瞭解自己的個性及投資偏好、取向,將有助於投資標的選擇與規劃,根據她自己實測的心得,富邦投信設計這個測驗的最重要的原因,就是幫助投資人正確認識自己,藉此釐清自己適合做甚麼性質的投資規劃。
針對MBTI,富邦投信投資策略師徐翊達表示,根據他對MBTI的理解,這像是一種自我探索的工具,並不只是命盤或星盤。16個人格就像16個心理的房間,人們喜歡待在一個最舒服的地方,但不表示沒有學習跟移動的能力。以他自己為例,在20多年投資研究領域成長的結果,讓他除了仍然喜歡保守穩健的投資之外,也學著要反市場操作,強迫自己走出舒適圈。所以富邦投信也藉由這個桌遊網站平台,根據4種性格特性推薦不同的ETF商品,更進一步地希望投資人找到自己能長期存放資金的地方,也推薦投資人走出舒適圈,隨著學習投入更廣闊的世界。
徐翊達進一步指出,目前市面上的ETF產品實在太多了,投資人除了認識投資商品也應該認識自己的投資性格。舉例來說,投資人的個性明明很急躁,卻選擇了存股的投資方式,這就似乎有點不太適合。反過來說,如果個性比較保守,卻跑去投資「護國神山」台積電這一類股價波動性較高的科技股票,似乎也不太恰當。MBTI可以幫助投資人選擇更適合自己個性的投資商品,找到一種可長可久的投資方式或原則。
據了解,富邦投信MBTI的人格測試大致可以測出「守護超人」、「外交之王」、「精算大師」、「冒險之王」四代類型,這四種類型大致代表保守及謹慎、豐富的想像力及創造力、分析力強及冷靜客觀,以及喜歡冒險等四種主要性格,四種性格對應不同的風險偏好及收益偏好,讓投資人可以藉此找出適合自己的ETF。