2023.11.20 05:58 臺北時間

【高息ETF體檢2】「好老公優質股」多了這檔新歡 小資理財教主揭露原因

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財經理財
過去偏愛自己選股的小資理財教主楊倩琳指出,00929的成分股大多是她的口袋名單,所以現在直接買進該ETF。(本刊資料照)
過去偏愛自己選股的小資理財教主楊倩琳指出,00929的成分股大多是她的口袋名單,所以現在直接買進該ETF。(本刊資料照)
高股息ETF究竟怎麼挑?看殖利率、看配息組成、還是其他?專家表示,買高股息ETF可以三個面向來看,首先應該評估一段時間的總報酬;再來,應該觀察高股息ETF每一次每單位配息金額是否穩定;最後,確認其所追蹤的指數編製規則中,有無考量股息的穩定性或股票的基本面,這樣才能確保資產能夠穩定的變大。
「『特選台灣科技優息指數』的選股邏輯是,連續3年股東權益報酬率(ROE)大於0、剔除近3年平均殖利率最低的前10%、剔除過去1年波動度最高的前10%、剔除近5年現金股利變異係數最高的前10%,和我的好老公選股邏輯差不多。」理財專家小資理財教主楊倩琳說。
楊倩琳向來教導大家,要買「好老公優質股」,「這樣的股票必須符合三高,當然不是血壓、血糖和血脂;而是看連續5年是否有以下三高,每股純益(EPS)大於1元、殖利率大於4%、ROE大於10%。」她指出,手上的主力股,包括大聯大和健鼎,都是追蹤特選台灣科技優息指數的00929(復華台灣科技優息)成分股。
「我最重視公司績效穩定和經營策略,後來發現,00929大多數標的都是我的口袋名單。」也因此早在00929申購期間,她就用發行價15元進場了。
楊倩琳說,以前她會花很多時間仔細研究個股財報、基本面和市場關聯性,「現在我忙著出國旅遊,根本沒時間研究!今年已經出國13次,下個月要去斯里蘭卡和馬爾地夫。」她和記者分享自己正在實踐2023年最後一個夢想,那就是環遊65國。
「因為沒時間,所以直接買進ETF最省時。」她表示,正在持續壯大ETF部位,不僅每個月領到的現金股利會繼續滾入,還會在台股大盤下跌200點左右時買進更多部位,「買ETF不需要太操心,有專業人士把關,每個月就是繼續投入,不知不覺部位也越來越大。」她笑說,這樣還能省下不少的二代健保補充保費。
檢視目前市場上主要指數報酬與風險表現,包括特選台灣科技優息指數(代表ETF:00929)、台灣電子類報酬指數、MSCI台灣ESG永續高股息精選30報酬指數(代表ETF:00878)、台灣加權報酬指數、台灣高股息報酬指數(代表ETF:0056),特選台灣科技優息指數5年累積報酬率為221.1%、年化報酬率26.3%,遠勝其他指數。
再看5年年化波動度,最低的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30報酬指數的14.5%;最後觀察報酬風險比,特選臺灣科技優息報酬指數最高、為1.46倍,表示正報酬機率高於其他指數。
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更新時間|2023.11.20 05:59 臺北時間
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