【聰明買保險】繳600萬月領4萬 拆解躉繳投資型保單

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投資型保單連結配息基金,被保險公司包裝成配息保單,近年來成為退休族群最喜愛的理財工具之一。
投資型保單連結配息基金,被保險公司包裝成配息保單,近年來成為退休族群最喜愛的理財工具之一。
最近在退休族中熱賣的「活著領錢、身故保本」保單,其實是躉繳投資型保單,這張保單就是一次將大筆保費繳清,然後等著每月領配息養老,對有大筆資金想保本、又想領比銀行定存多的人,的確很有吸引力。但天下沒有白吃的午餐,現在就告訴你,躉繳投資型保單沒說的祕密。
在一次朋友聚會中,當大夥聊到退休金時,70多歲的戴先生突然神祕兮兮地說:「業務員介紹我買1張配息保單,一次繳交保費600萬元,現在每個月領4萬元當生活費,等我去見上帝時,保險公司還會退還總繳保費,可以說保本又節稅!」
「哇!」大夥聽了羨慕又心動,紛紛打聽這是哪一張保單,這麼厲害!
躉繳配息保單說穿了就是保單+配息基金,而基金本來就有投資風險、匯率風險等。

弄清但書避糾紛

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