【基金講堂】投資基金好簡單 買全球放長期就行

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買基金希望有不錯的報酬率,其實只要選擇投資範圍廣泛的基金,並長期持有,都可達到期待的目標。
買基金希望有不錯的報酬率,其實只要選擇投資範圍廣泛的基金,並長期持有,都可達到期待的目標。
投資基金本來就應該很簡單!因為基金公司之所以成立,不就是幫不會理財或沒時間理財的人投資嗎?然而,目前看到的投資者卻反其道而行,並不是把資金交給基金公司就好,而是跟著理專建議衝進殺出,把基金當成個股操作。這樣,基金公司的功能到底在哪?
非財經專業人士就是因為不懂投資,所以才選基金,而基金公司收取經理費就是替客戶做好投資服務。只是基金有很多類別,有些波動比較大,有些波動比較小,波動大的基金要比較長久的時間獲利才會穩定,波動比較小的基金所需獲利的穩定期較短。
但要注意的是,並非長期持有就一定會有獲利,還得選對區域及產業才行。基金公司的操盤,畢竟還是得遵循成立的投資目標,例如日本股票型基金就只能投資日本股市,不能投資日本以外的地區。若是日本地區的經濟沒有好起來,再厲害的基金公司及經理人,也沒有辦法讓績效好起來。

觀察滾動回報 衡量投資報酬

還好,若不是那麼貪心一定要投資到最好的區域,只要選擇範圍廣泛的基金就好,因為所得到的績效將是各個市場的平均值,而全球就是我最建議的區域。例如富達世界股票型基金,範圍擴及至全球已開發國家,自1996年9月6日投入1萬美元,持有至2017年11月20日即漲到4萬193美元,雖然期間大漲大跌幾次,累積報酬率仍有302%,年化報酬率有6.8%。

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