瑞銀投信總座:核心部位當儲蓄,報酬率4~5%就很好了

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瑞銀投信總經理焦訢現階段最看好美國與中國市場的表現,因此納入衛星配置。
瑞銀投信總經理焦訢現階段最看好美國與中國市場的表現,因此納入衛星配置。
在金融圈闖蕩超過20年的瑞銀投信總經理焦訢,高度掌握投資市場的變動,很多人一定好奇她本身怎麼做投資?馬上就來看看她的投資訣竅。
如果你在金融行業工作,你會怎麼做投資?是選自己熟悉的金融相關標的,還是另尋機會?大半人生都在外資金融圈打滾的瑞銀投信總經理焦訢斬釘截鐵的說,「我一定優先選擇非金融投資標的。」
原來她認為這是風險分散的最佳策略。「所謂風險分散,就是領薪水的本業,要與投資行業相關係數低。」焦訢解釋,有的人認為自己對所處的行業有熟悉度,投資時應該關注並押注相關標的,「但以風險的角度來看,若市場有個風吹草動,不僅本身薪水受影響,投資標的的表現又差,這樣就達不到風險分散的效果了。」
另外,多數人挑投資標的都以報酬率為首要考量,哪檔基金最會賺,就二話不說直接買進。不過,曾在有「亞洲華爾街」之稱的香港金融圈待過7年的焦訢強調,投資不能人云亦云,每個人都應該在投資前問自己兩個問題:投資的目的是什麼?對投資的期待值又是什麼?
焦訢觀察到許多散戶都犯了「賣低買高」的錯誤,「為什麼會這樣呢?因為不知道自己為何投資?所以只要一碰到市場出現變化,就恐慌性的賣出。」
「投資前你總要先算一下自己的本金有多少吧!這是最基本的;然後目的是什麼?」她舉例,假設10年後想要買1000萬的房子,第一步就是先盤點手上現有的資金有多少,這樣馬上可反推未來每一年需要多少報酬率才能於10年後完成夢想。

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