「我原本股票、債券配置各40%，3月因疫情股市大跌時，投資部位也受到損傷，尤其股票一下子就跌掉4、5%的占比，沒有想太多，先做了一次資產再平衡及加碼動作。」張遠慢條斯禮地描述近期成功的操作。
【ETF投資達人4】資產配置跟你想得不一樣 達人動了這手腳10年攢千萬
會員專區財經理財
在網路世界裡有個響叮噹封號「哆啦王」的張遠，任教於大學，正因為他拿出做學問的精神研究哆啦A夢，這才讓網友心服口服。學者出身的他，研究起投資同樣讓人折服，加上絕對紀律地資產配置，及固定時間的「再平衡」，投資ETF超過10年，如今已累積逾千萬元投資部位。
張遠口中的資產再平衡，正是成功的關鍵。他解釋，資產再平衡就是將投資部位調整為最初設定的比重，「因為股票跌下來、占比變少，我就把帳上閒置的資金投入，加碼美國大型股ETF及新興市場股票ETF，前者獲利已逾4成，後者也有2成以上的報酬。」
身為德明財經科技大學通識中心助理教授的張遠，有著學者出身的嚴謹個性，所以研究哆啦A夢以厚實知識量為主；而在投資操作上，張遠則是在經過一番鑽研後，成為被動式投資的信仰者。
張遠的資產再平衡方法有2種，一是定期檢視，如果原本股票部位的占比為4成，1個月或半年後股票因為獲利，占比提高至44%，他就會將多出來的4%出脫，轉進占比減少的配置中，以他的投資組合來說，可能轉進債券、原物料或房地產相關。
本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽，未經鏡週刊授權，任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼，以免訟累。