【基金講堂】聰明選定時定額標的會員專區財經理財近2年台股、新台幣雙強,定時定額台股基金獲利居冠。文 蕭碧燕攝影王均峰發布時間 2022.02.24 05:59 臺北時間更新時間 2023.09.12 20:41 臺北時間蕭碧燕投資報酬率基金講堂基金教母基金美股台股報酬率定時定額已複製連結贊助本文已複製連結贊助本文一軍長抱 三軍甭考慮經過這2年的投資經驗,很多人都已經知道,定時定額買股票型基金,以挑選包括台股、美股與科技股的一軍基金,投資報酬率最高,但時不時還是有人不斷地問我:能買日本基金、歐洲基金或高收益債基金嗎?一軍長抱 三軍甭考慮買這些基金不是不行,是效益與一軍的股票型基金差異有多大?來試算一次給大家看,之後是否將非一軍基金作為定時定額標的,就是各自的選擇了。試算贖回日設在2021年12月31日,並以2年、3年、5年、10年報酬率為主,且在各類別基金中找報酬率相對好的基金試算。由於過去2年台股、新台幣雙強,因此縱使同為一軍的美股或科技股,表現都輸台股基金。要提醒,定時定額是長期投資,最好比較5年、10年的報酬率,不要只關注2年、甚至1年的表現。而從試算結果,可歸納以下幾個重點:一、一軍基金應長期擁抱它,更不用怕從高點起扣,且不吝於將停利點設為仰天長笑,也就是不停利,甚或都不要賣也行,待需要用錢時再說。二、把一軍基金設為仰天長笑對有些人存在困難,因過程難免遇到報酬率滑落狀況,可先試著挑選一到二檔基金實施,其餘停利點設50%的大微笑,用大微笑支撐仰天長笑。三、二軍的基金若設仰天長笑,效益沒一軍強大,所以設停利點約20%的小微笑或50%的大微笑為宜,又或2年的報酬率,可當作停利點的參考。四、所有配息基金,不管股或債或平衡,拿來當定時定額的標的,不如先定時定額一軍的基金,花5年或更長的時間快速累積資本,將來真想要納入配息基金,再伺機單筆買入。五、三軍基金慘不忍睹,就不用考慮了。本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽,未經鏡週刊授權,任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼,以免訟累。更多內容,歡迎訂閱鏡週刊、了解內容授權資訊。小心意大意義,小額贊助鏡週刊!贊助本文