2023.12.29 05:58 臺北時間

【教授穩賺術2】押台美股年賺10%他搖頭 台大教授揭夜夜好眠配置

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財經理財
陳彥行提到,股債配置是投資持穩保泰的重要關鍵。
陳彥行提到,股債配置是投資持穩保泰的重要關鍵。
股債配置好不好?台大財金系教授陳彥行說,這10年時間他從沒操心過投資,靠的就是股債配置。雖然經過自己精算、比較,單押美股或台股的投資績效都更耀眼,但他也不覺得遺憾,至少股災時還能安穩生活。
研究金融市場的教授,難免會把手上投資部位拿來與大盤相比較,「10年前如果資金都all in(全押)美股或台股,成績一定都比我年賺6%好,但不見得能每晚都睡得著。」台大財金系教授陳彥行笑說。
陳彥行將自己股債資產組合與美股、台股指數比一比,發現從2014年開始,每年持續投入1萬元美金,10年來累積的資金相差甚大。如果10年來獨押美股指數,現在投資部位會有180,805美元,平均年投報10.84%;若都只買台股指數,投資部位略差美股一些,累積資產有164,128美元,平均年投報9.18%;而自己的投資部位不過130,522美元,平均年投報6%,是三者之中最差的。
但陳彥行並不感到沮喪,「我追求的是穩健的資產成長,如果單押一個市場,萬一遇到股災時,可能晚上會難以入眠;至少這10年,我從沒操心過投資的事。不過,如果再來一次,我會配置一點台股,例如高股息ETF,增加投資收益,也算安穩。」
除了投資部位外,陳彥行的太太Mauke在房產上投資有道,再加上房產價格大幅上漲,之前轉手的房屋讓他們有賺到多的收益;前些年他們決定在高鐵桃園站、青埔區先後購入二間房屋,一間自住,另一間作為太太的工作室。
陳彥行說,他們發現桃園站位於板橋站及新竹站的中間,到兩站的交通時間都只需要10多分鐘,但當時購入的房價卻差了好幾倍。
他提到,新竹及板橋當時新大樓每坪房價已有70萬元的行情,但青埔卻還是維持每坪20萬元;同時,政府也有許多大型計畫在青埔,青埔未來應有比價、補漲效應,於是大膽買入。現在每坪房價已經來到每坪40至50萬元,漲幅有一倍以上。

陳彥行投資小檔案

  • 出生:1976
  • 婚姻:已婚
  • 學歷:台大財務博士
  • 現職:台大財務金融系教授
  • 經歷:雲林科技大學財務金融系助理教授
  • 投資心法:
    1. 年初將存款30萬元投入海外ETF,依照股市、債市、Reits7:2:1買入
    2. 股市ETF分為全球型、已開發國家(美股、歐股)、開發中國家
    3. 債市以短債為主,REITs以每年提供5%以上收益產品為主
更新時間|2023.12.29 05:59 臺北時間
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