【達人理財】低檔加碼不領息 財金教授靠指數投資3年賺5成

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有別於一般大眾熱愛配息型產品,財金教授柯冠成以「0050連結基金-不配息級別」作為核心部位。
有別於一般大眾熱愛配息型產品,財金教授柯冠成以「0050連結基金-不配息級別」作為核心部位。
國內知名財金教授柯冠成,日前接受基金交易平台基富通委託,針對低檔加碼投資進行風險研究,備受投資人關注;過去曾是盯盤族的他,3年多前開啟了指數投資之旅,以違反人性、遇大跌便連買的策略,讓資產穩健成長,不僅拿回生活主導權,更創造家庭、工作、財富三贏。
「不要再追殖利率了,領配息其實是賠錢行為!」初見暨南大學管理學院副院長柯冠成,給人親切謙和印象,但開口講到投資,語氣變得十分果決,像大眾熱愛配息一事,就是他受不了的投資誤區。

配息產品 不利上班族

柯冠成解釋,股利所得需合併計稅,報稅時雖可帶進8.5%的可抵減稅額,對所得稅率級距在5%的小資族來說,股息抵減後能多賺到3.5%,但對所得稅率在12%以上的上班族來說,配息領得越多,稅繳得越重,「除非是小資或退休族,否則上班族根本不該沉迷配息產品。」
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柯冠成受基富通委託,針對低檔加碼投資進行風險性研究。
而信奉指數投資的柯冠成,目前核心部位是「元大台灣卓越50ETF連結基金—不配息級別」(以下簡稱0050連結基金),不同於一般直接在證券市場交易的0050(元大台灣50),固定每半年配息一次,投資人無法選擇不配息,連結基金能選擇是否配息,而此種商品可在投信、銀行等通路交易。

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