【基金講堂】台灣基金成本高 投資人負擔重

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近幾年在多頭市場的帶領下,因為整體資產上升,美國基金業者主動調降費用率。(東方IC)
近幾年在多頭市場的帶領下,因為整體資產上升,美國基金業者主動調降費用率。(東方IC)
專業基金評量機構-美國晨星,近期公布了針對美國基金業者的調查報告。報告顯示,整體美國基金投資人付出的內扣費用率(全年以內扣方式跟投資人收取的費用,經理費是其中之一),從2016年的0.56%降到2017年的0.52%。而這一下降,估計讓美國基金投資人省下40億美元的投資成本。
整體費用率的下降,主要是美國投資人大多選擇費用較低的基金與ETF所致。另外一小部分,則是美國當地資產管理業者調降內扣費用率所帶來。
回頭檢視台灣的狀況。首先,台灣投資人是否有可能藉由自行選擇較低內扣費用率的基金,帶來整體支出的降低?答案是幾乎沒可能。因為投資人面對的是幾乎壟斷的收費情勢。股票型基金經理費就是1.5%,債券型基金就是0.75%,若加計其他費用,內扣費用率常是股票型基金2%以上,債券型基金1%以上。
而美國投資人在美國股市基金與國際股市基金的整體內扣費用率,分別是0.73%、0.88%,一般債券基金的整體內扣費用率是0.56%,相較之下,台灣投資人的負擔實在重。

規模擴大 費用鮮調降

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