邱威龍目前的投資部位約8位數,其中近70%的核心資產圍繞在高收益債,持有5檔基金去年的平均配息率約11%,總報酬則約2成。「不過,最近市場波動大,持有的基金淨值皆下跌,現在總報酬差不多和成本打平。但我的重點是領息,目標是年配息率10%,即使淨值有虧損,仍在承受範圍內。」
【基金達人6】看均線操作股票型基金 他分3包資金投入嚴守停利點
今年38歲的邱威龍,從12年前存到第一桶金後,就開始執行40歲百萬元被動收入計畫。現在,他已提前2年達陣。
而每個月領的息收,邱威龍會再利用,他投入衛星資產-股票型基金、年金險及外匯中,再將其報酬滾回高收益債基金。除了以此擴大本金部位,也希望建造出一座穩固的理財金字塔。
股票型基金部分,由於覺得台股市場太過淺碟,易受非經濟因素影響,邱威龍以投資國際股市為主,主要觀察技術線型。「大盤指數的線圖上,順序若是年線在最下面,依序為季線、月線,即是多頭格局,就是我進場投資的時間點。」
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