第一是投資人相當關心、且影響長期投資績效的費用問題。以元大台灣50為例,每年管理費為0.32%,而元大臺灣ESG永續ETF要視規模而定,20億以下為0.45%、20億至50億間收取0.35%,超過50億則為0.3%;目前元大臺灣ESG永續ETF規模約72億,因此管理費比元大台灣50便宜。
【永續ETF尬0050 2】成本更低、殖利率更高 這檔ETF超會賺
日前台股重挫,爆出逾3400億元天量,國民ETF鐵三角元大台灣50、元大高股息及國泰永續高股息,吸引大量散戶蜂擁而至;其中,國泰永續高股息ETF成交量爆出12萬張大量,超過其他台股ETF總和,讓人見識到永續投資產品的威力。投資人在挑選相關產品時,可留意二件事。
費用最優惠的則是富邦公司治理ETF,每年管理費一口價0.15%,比元大臺灣ESG永續ETF便宜一半。至於國泰永續高股息ETF,管理費為0.25%,也較富邦公司治理ETF高一些。
再來,則是退休族或金流需求者最關心的配息頻率。先看元大台灣50,每年6月底及12月底是收益分配評價日、且會在45個營業日內完成配息,等於一年配息兩次;富邦公司治理也是半年配,每年6月底及10月底會進行當年度收益分配評價。
至於元大臺灣ESG永續ETF則是一年配息一次,每年10月底進行收益分配評價;最猛的是國泰永續高股息,一年配4次、為台股首檔季配息ETF,每年1、4、7、10月底為評價日,並於45個營業日內完成配息。對考量現金流的投資人來說,有較強的誘因。
進一步來看永續ETF與0050的現金殖利率表現;其中,元大臺灣ESG永續ETF、國泰永續高股息ETF目前還未有配息紀錄,而過去4年,富邦公司治理ETF平均殖利率約4%,過去16年0050平均殖利率約3.4%。
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