【基金講堂】加碼策略對了 豐厚的本利和就來了會員專區財經理財美國大選和肺炎疫情讓市場神經緊繃,任何消息都可能讓股市重挫,投資人宜先擬好加碼策略。(取自川普推特)文 蕭碧燕發布時間 2020.11.05 06:00 臺北時間更新時間 2023.09.12 20:36 臺北時間基金講堂加碼本利和基金教母基金美股台股報酬率定時定額蕭碧燕原物料股市已複製連結贊助本文加入訂閱會員已複製連結贊助本文加入訂閱會員遇負報酬 按比率加碼美國總統大選、第二波肺炎疫情襲來…眾多不確定因素讓投資人難為,擔心買在高點、又怕錯過行情,定時定額最簡單。倒是碰到股市突如其來的重挫,可以如何加碼?遇負報酬 按比率加碼以單筆投資來說,最好採定律加碼法,即是分批往下加碼,但注意每次加碼金額都要比前一次多,才能有效平滑成本;另外,單筆也可搭配定時定額來加碼。至於定時定額投資,增加扣款日或扣款金額都是好方法。至於加碼細節,會因你投資的基金而有不同做法。假設扣的是像美股、台股或全球及美國科技型這樣的一軍基金,當定時定額報酬率為負10%以上,可將月扣款金額增加1千、1千5或2千元;當報酬率來到負20%以上,月扣金額可加倍,例如原來扣5千元,變扣1萬元;當報酬率達負30%以上,月扣金額可增加至3倍扣,像是原來扣5千元,變成扣1萬5千元。那麼,何時該恢復原來的扣款金額?一是直到報酬率翻正才恢復原來的扣款金額,也可以是直到停利點到了,贖回後才恢復原來的扣款金額。而如果買的是生技基金、中國基金這類景氣循環約1.5至3年的1.5軍標的,當定時定額報酬率達負20%以上,可將月扣金額加碼1千、1千5或2千元;報酬率達負30%以上,月扣金額加倍扣;當報酬率達負40%以上,月扣金額則提高到3倍扣。何時恢復原來的扣款金額?則與前述一軍基金的作法相同。本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽,未經鏡週刊授權,任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼,以免訟累。更多內容,歡迎訂閱鏡週刊、了解內容授權資訊。歡迎加入鏡週刊 會員專區限時優惠每月$79元 全站看到飽加入premium會員$10元可享單篇好文14天 無限瀏覽解鎖單篇報導已經是會員?立即登入