【達人理財】42歲從科技業退休 理財顧問月領6萬財富自由

mm-logo會員專區財經理財
退休12年的吳家揚,將基金、股市投資的獲利不斷投入保單,壯大保價金。
退休12年的吳家揚,將基金、股市投資的獲利不斷投入保單,壯大保價金。
退休後坐吃山空最讓人害怕,所以創造源源不絕的現金流絕對是重中之重。42歲從科技業退休的吳家揚,不僅生活精彩,變身理財顧問,退休12年來,更是月月領6萬元、從不間斷。原來他嚴格畫分核心與衛星資產,只要衛星賺錢,馬上轉入核心,讓退休後的資產低波動,又能生出錢子錢孫。
「退休以後,突然有了大把時間,我去學做手工皂,還去學了小提琴,一圓小時候的夢想,也去考了15張金融證照,我現在應該是全台灣擁有最多金融證照的人吧!」42歲選擇從科技業退休,如今54歲的吳家揚,變身理財顧問,興高采烈地說著12年來退休生活的成就。

吳家揚投資小檔案

  • 出生:1969年 
  • 學歷:台大化學所、交大經營管理所
  • 著作:《人生五張表,你也可以FIRE》《最強保險搭配法則》《從5000元開始,以小錢搏大錢》等

投資心法 

  1. 早年買下大量儲蓄型保單,預定利率在4~6%間
  2. 將500萬元的資金投入2檔分別於月初、月中配息的高配息基金,將領到的配息再轉入4%預定利率保單
  3. 將500萬元的資金投入台股前150大成分股,並以EPS 3元、毛利率30%以上的標準篩選股票,再搭配五線譜進出場,投報率10%就出場,資金也再轉入保單

穩健保守 投資有紀律

不僅生活精彩,吳家揚更無須擔憂財務問題。他從股票、保險、基金裡,創造每月平均6萬元的現金流,他大方透露其中祕訣:「找好核心、衛星資產,我的核心是房產與保單,衛星則是基金與股票,只要衛星有獲利,就持續投入核心中。重點只有一個,退休後要追求的是資產穩健成長,而不是隨股市波動、資產暴起暴落。」

歡迎加入鏡週刊 會員專區

限時優惠每月$79
全站看到飽

10元可享單篇好文14天
無限瀏覽

已經是會員?