【ETF穩賺術4】台股逾200檔ETF怎麼挑? 學3招資產7年翻1倍

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李柏鋒篩選ETF時,首看持股分散度,其次關注流動性與費用率。
李柏鋒篩選ETF時,首看持股分散度,其次關注流動性與費用率。
台股有逾200檔ETF,怎麼選可是一門學問,尤其想要靠ETF穩穩將資產養大,期間不會被「震」出去,更是一大挑戰。在美中角力正衝擊資本市場的環境下,如何可以創造年化報酬率10%、讓資產7年翻1倍的ETF黃金組合?達人分析,挑選ETF有3大要點。
「想要達到年化報酬10%,大部分要靠股票ETF,我幫兩個孩子規劃,也是以台股ETF為主。」10年賺逾3倍、布局全球的ETF達人李柏鋒分析,「不管是元大台灣50,還是富邦台50,台積電比重都過高。」篩選ETF時,他首看持股分散度,「我們可調出ETF基金持股,觀察分散程度是否符合個人的想像,過於集中的話,風險都相對高。」李柏鋒解釋。
其次關注流動性,「看成交量只是入門,成交量大並不代表流動性佳。」李柏鋒分析,所謂的流動性指的是可以在預期的價量上買賣,這與成交量沒有必然關係。「我會觀察一檔ETF的最佳5檔買賣,若價格連續,且每個價格掛單的量都比我的交易規模還要大時,就是不錯的選擇。」以元大台灣50為例,成交量雖大,但價格經常不連續,這對投資人不是好事。而費用率越低越好,可作為挑選ETF的加分條件。
想要分散投資風險,李柏鋒推薦富邦摩台、元大MSCI臺灣,兩者台積電比重約37%,集中程度稍減,「永豐台灣加權雖然持股較分散,台積電持股約17%,可惜它成交量太低。」
此外,若欲參與國際市場,李柏鋒建議關注元大S&P 500、永豐美國500大企業,前者追蹤標普500指數,後者追蹤STOXX美國500股票指數,「標普500指數授權費較高,成本也反映在費用率上。」績效部分,去年9月至12月,4個月的時間裡元大S&P 500投資報酬率為5%;永豐美國500大企業則有6%。
至於投資人該何時進場?股魚表示,若目標是長期投資,就無進場時點問題,「但很多人根本沒進場,這才是最大問題。」換言之,只要有閒錢就可投入,時間拉長絕對會帶來正報酬。李柏鋒也表示,他選擇「不擇時」投資,年底再檢視投資部位是否偏離,並執行再平衡,「將漲多的賣掉,投入其他資產。」

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