【搞懂投資型保單】牽涉投資且費率複雜 看不懂別亂買 會員專區財經理財買投資型保單要看懂保單條款,並仔細了解商品相關內容及費率。文 劉以親攝影楊彩成主播智偉發布時間 2017.09.07 06:05 臺北時間更新時間 2023.09.12 20:25 臺北時間投資型保單投資保單壽險理財最前線已複製連結贊助本文加入訂閱會員已複製連結贊助本文加入訂閱會員保戶必知林小姐想買壽險,業務員跟她介紹變額萬能壽險,「這張保單繳費6年就不必再繳,總繳保費約200萬元,就有500萬元的保額。」林小姐心想划算,便二話不說投保。事隔多年她才知道當初投保時,保費因健康因素被加費承保,且人壽成本逐年增加,更慘的是,她還不知道投資型保單有相關成本費用要扣除。針對林小姐的申訴案件,金評中心認為,投資型保單屬於長年期的壽險商品,業務員如非以長期規畫而推介即有欠缺。且調查發現,業務員雖然有以表列方式摘要列出計畫收取的費用,並分別以投資報酬率9%、5%、-9%揭露保單價值,但是事後保戶體檢發現有心律不整等體況,保單經加費承保,業務員卻沒有重新製作相關摘要表供保戶瞭解,因此認定業務員在資訊揭露有缺失。DM上的投資報酬率試算僅供民眾參考,並不代表未來的實際收益。保戶必知本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽,未經鏡週刊授權,任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼,以免訟累。更多內容,歡迎訂閱鏡週刊、了解內容授權資訊。歡迎加入鏡週刊 會員專區限時優惠每月$79元 全站看到飽加入premium會員$10元可享單篇好文14天 無限瀏覽解鎖單篇報導已經是會員?立即登入