前年8月時，兆豐紐約分行因違反洗錢法被紐約州金融服務署重罰，並涉及「巴拿馬文件」，使得兆豐金6位相關主管遭監察院調查，為積極配合美方改善洗錢防制作業，兆豐金已砸下超過10億元改善，同時兆豐銀董事長張兆順、總經理楊豊彥也多次提出改善計畫和拜訪，盼將裁罰降至最低，卻再度遭到美國政府重罰，引發外界譁然。
兆豐金表示，兆豐銀是美國時間1月17日和Fed、IDFPR簽署裁罰令，內容包含罰鍰和改善計畫，以及委任獨立第三方機構針對紐約分行2015年1月至6月間的美元清算交易，進行檢視與回溯調查。
兆豐金強調，這次Fed開罰的檢查報告和前年美國紐約州金融服務署開罰的缺失、時間相通，並非兆豐銀再度發生缺失，也沒有涉及洗錢，目前法遵與防制洗錢人力已達170人，並持續增加中。
兆豐金指出，這次檢查期間是前年的6月30日、9月30日和12月31日，分別是紐約分行、矽谷分行和芝加哥分行遭美國檢查，是前年美國紐約州金融服務署開罰前，Fed就準備對兆豐銀開罰，並對兆豐銀在美國其他分行進行全面金檢。
兆豐金遭開罰後，財政部和金管會緊急對外說明，金管會指出，會再視美方對兆豐改善的認可情形可再度開罰，因為美國給兆豐改善期程在今年第一季，如有必要，金管會也會再前往金檢並依檢查結果處理。
財政部也做出4點聲明，並強調會積極督導兆豐改善計畫如期如質執行，也會就制度面和實務面加強公股管理，督導公股銀行將法遵制度內化為組織文化。
