該調查發現，不論未退休或已退休族群，使用ETF進行投資理財的比重，皆呈現增加趨勢。其中，各族群皆以偏好投資「股票型ETF」為主，其次為「主題型ETF」。尤其，25至34歲的年輕族群投資ETF比重大幅成長，2018年至2020年皆維持在10％左右，2022年則高達近五成，為各年齡層中投資ETF比例最高的族群。
在有投資規劃的未退休族群中，主要的理財工具依序為股票（65.8％）、ETF（35.9％）及儲蓄險（32.8％）。其中，以股票為主要投資理財工具的比重與往年調查結果相比大幅提升，尤其年輕世代在近2年的增幅更加明顯，投資心態較以往更為主動積極，對股市的關注及參與度明顯增加。
富邦投信投資策略師徐翊達指出，今年在美聯儲強升息下，無論股債市場都經歷了一波估值調整洗禮。而進入2023年，強升息的周期接近尾聲，未來美聯儲可能仍計畫保持一段時間的高利率狀態，但升息幅度將縮小。這也意味著估值調整終於要落底了，無論本益比停在10倍、12倍還是15倍，企業獲利開始有意義。
在此情況下，要累積退休基金，應傾向以大盤為核心，加碼投資趨勢性產業，包括綠電、電動車、AI、生技。大盤核心部位，可選擇追隨經濟成長的股債ETF，如追蹤台灣50指數或全球投資等級債指數的相關ETF
衛星部位則可區分為兩部分，包含成長趨勢及高息配置兩類，前者成長趨勢如ESG理念篩選、網羅全球優質綠色電力企業，或是可完整捕捉未來移動相關產業鏈主題的相關ETF；後者高息配置則可挑選如高股息ETF或REITs相關ETF。
至於配置比重，徐翊達建議，保守型投資人核心部位可占9成、衛星部位僅布局1成，且以息收資產為主；積極型投資人則建議核心部位及衛星部位各占5成，且衛星部位中，成長趨勢部位可為4成、息收僅占1成。
