龐氏騙局一詞源起於1919年,由美國一名義大利移民查爾斯龐茲於1919年開始策劃的一個陰謀,他成立空殼公司瞎掰子虛烏有的投資計畫,甚至承諾投資人,將在3個月內得到40%的利潤回報,龐茲在7個月內吸引了3萬名投資者上門,該陰謀持續1年多才被戳破,最後導致投資人血本無歸。
im.B平台在8年前由曾國緯成立,以網路行銷方式走紅,將商品包裝成債權包租公,頻頻舉辦分享會,找來口沫橫飛的投資達人開講座,引用國外理財專家著作,以被動收入、財富自由等話術,向投資人宣傳投資商品,變相以直銷、高業務獎金及高報投等誘因來吸納資金,一度還獲《卓越雜誌》創新企業獎肯定。
該平台號稱可媒介企業找到借款人,以土地抵押設定後借錢,原始借款人再透過平台販售債權,賣給一般投資人,形同二胎借貸媒合服務,也就是俗稱的p2p借貸,平台幫忙把投資人的錢媒合借給有二胎需求的借貸人,再給投資人利息,年報酬率達5至8%,連名人盛竹如都被業者用來當代言人。
曾國緯被逮後坦承將資金拿來投資二類電信,沒想到嚴重虧損,導致資金調度出現困難,因此從5年前開始創造假債權,將已還錢的債權作假,繼續掛在帳上,再拿後來投資人的錢充當利息發給大家,一路從1/3的假債權,逐年攀升為1/2,再變成3/4,至今演變成95%,由於每月至少要拿出2,300萬元利息,坑洞之大讓他無法再負荷。不過,專案小組懷疑他避重就輕,正全面清查相關金流。
全案早從去年底開始延遲支付利息或拒還本金,就顯露爆發的徵兆,但投資人在im.B平台的抱怨留言全遭刪除,於是找上調查局桃園市調處或北機站報案,直到今年4月10日曾國緯現身台中說明會坦承詐騙,有被害人急忙具狀向北檢請求查扣公司帳戶以保全事證,並向立委爆料,檢方為防曾等人潛逃出境,立即指揮刑事局介入,將一干人等成功收押。
被害人血本無歸,有人集資被騙9,000萬元,有人還搞到離婚、家庭破碎,也有台大財金系畢業生遭騙200多萬元,甚至有被害的老農揚言要喝農藥,高檢署檢察長張斗輝聞訊火速邀集北檢、桃檢等檢察長及刑事局、調查局召開專案會議,定調由北檢主責擴大偵辦,誓言揪出相關被告,以還被害人公道。
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