這項由刑事警察局提供詐騙犯罪情資及樣態給兆豐銀行,建立信貸防詐機制,申請貸款的客戶可填寫投資管道的網址,利用自動化系統比對詐騙情資,篩查詐騙風險。
根據內政部警政署統計,2023年「假投資」詐騙案件的財損金額高達53.4億元,占整體詐騙財損的6成,並已連續3年成為詐欺財產損害的「榜首」,這類詐騙常以「加入群組交流學習」和「專人到府取款」為誘餌,甚至冒用名人名義在社群媒體或通訊軟體中成立投資群組,廣發簡訊吸引民眾加入,誘使受害者下載偽冒的投資APP,最終導致財產損失。
刑事警察局為加強攔阻詐騙被害款項,建議兆豐銀行除了自動化系統比對,也請銀行在電話照會階段主動關懷客戶,提醒投資可能存在的風險,藉此提升民眾的警覺性,一系列舉措不僅提高了風險防控能力,更落實公私協力的防詐社會責任。
刑事局表示,此次和兆豐銀行的合作可帶來龐大的正面效益,並再次呼籲大眾,在進行任何投資之前,應透過官方途徑核實投資平臺的合法性,避免輕信網絡上的虛假資訊,尤其應警惕那些聲稱有「高獲利機會」或「低投資風險」的投資資訊。