中信銀指出，「可疑金融帳戶通報機制」是金融業於防詐第一線的強化作為，當銀行發現可疑帳戶時，主動通報相關資訊給檢調單位，可協助檢方加速案件偵辦，提高防詐監控機制。
今天的活動在高檢署檢察長張斗輝、中信金法遵長金延華及中信育樂公司董事長陳國恩等人見證下，由士檢檢察長張云綺、中信銀總經理楊銘祥簽署MOU，展現出檢銀跨界防詐的決心。
張斗輝表示，結合公權力和金融機構的影響力可發揮更強大的作用，中信銀行與檢方合作以來，成效卓越，十分感謝金融業者願意拋磚引玉，率先展現企業的社會責任。
張云綺則說，詐騙型態及金流交易情況日趨複雜，僅靠司法單位事後偵辦，已難以全面遏止詐欺蔓延，「可疑金融帳戶通報機制」結合檢察機關偵結案件之人頭帳戶資訊，搭配中信銀行科技風險控管機制，可於詐騙金流啟動時管控或提供情資予檢察機關偵辦，雙向攔阻犯罪行為。
中信銀總經理楊銘祥提到，中信銀以守護客戶資產安全為使命，不僅透過「神盾聯防科技平臺」打造中國信託智能防詐安全網，提出迎賓識詐、關懷堵詐、櫃檯阻詐、聯防懲詐等四大戰略，以科技辨識客戶風險，啟動防詐關懷。
此外，中信銀亦積極配合檢警加速偵辦與管制異常帳戶，去年與高檢署合作「雷霆專案」，提供全台地檢署個人資料去識別化的人頭帳戶名單，運用中信銀大數據資料分析能力，識別異常交易行為提前管制可疑警示關聯戶，且更進一步建置「檢銀打詐平臺」，解決檢察機關案件偵辦過程須函請金融機構處理調閱資料的痛點，加速偵辦詐騙案件。「可疑金融帳戶通報機制」則是自源頭阻詐，真正做到防患未然，為守護社會正義提供強而有力的支援。
根據警政署統計，中信銀截至去年10月成功攔阻詐騙案件數，已較前（2023）年整年度超過5%，累積金額更超過前年的20%，總計累積攔阻詐騙金額則已超過新台幣20億元。警示帳戶數量在全體金融機構中的占比，也自2022年的22%下降至去年的10%，不僅逐年減少，更是法務部統計的前十大金融機構中，唯一連年減少人頭戶數的銀行，以實際行動發揮金融影響力，積極遏止不法。
