「一大早到公司，電腦就會告訴我，今天該買該賣哪一隻股票，甚至要買多少賣多少都會指示。而我的工作就是，確實依照AI的判斷進行交易。」三菱UFJ信託銀行資產運用部的首席基金經理岡本訓幸，笑著這樣說。
岡本與團隊開發的公募基金「AI日本株式OPEN （簡稱：日本AI）」，運作方式正如其名，依照AI的指示投資股票。至於AI挑選股票的關鍵，是透過「文本挖掘（Text Mining）」，從大量的文字資料中挑出重要單字或句子，推斷每一支股票的潛力。
企業公開的決算季度報告和有價證券報告書、以及各大通訊社的新聞，都是AI憑據的重要文本，透過文章分析，給予「正面」或「負面」的評價，再決定要怎麼投資。
例如下面這一篇，關於「配股」的節錄文章。
這篇文章，用「紅色」與「黃色」塗起來的部分，是被AI判定為「正面」的文字表現，包括「向股東分配股息的安定性與持續性」、「集團的股息發放率目標30%以上」、「以利益安定成長為基礎持續配股」等三個句子。而用藍色標注的句子「財務體質的強化」，則被解讀為「負面」訊息。
岡本解釋：「『強化』這個詞乍看是很正面的字眼，但挖掘背後的意義，代表了財務基礎並不十分穩固，所以AI判斷狀況是『負面』的。」
AI的評判準則，是一套機器透過學習設計出的「字典」，目前這個「字典」可以判斷的文字表現有1,243種（截至2017年5月）。如果是「大漲」、「往上修正」等「正面」表現，就給「＋1」；如果是「下跌」、「往下修正」等「負面」表現，就給「−1」。從每一篇文章得到的數字進行加減，最終得到的分數，就是投資的基準。
「簡單來說，AI分析完決算報告之後，如果得到『正分』就會指示我們『買』，若是『負分』就會指示我們『賣』。」儘管預測準確度還有待提升，但岡本很看好未來AI操盤的潛力。
AI操盤時代來臨 分析師被工程師取代
隨著金融交易電子化，以前證交所交易員激動比手勢喊價的場景，早已走入歷史。從2000年開始在金融圈普及的「演算法交易」，現在已經進化到，以「千分之一秒」或「萬分之一秒」的速度進行買賣，又稱為「高頻交易（High-Frequency Trading）」，目的是為了盡可能縮短交易指令，從中賺取買賣價差。據統計，目前美國股市總體成交量有70%都是透過「高頻交易」完成，進一步讓電腦模仿資深交易員操盤，似乎是必然趨勢。
「2000年的時候，高盛的美國總公司有600名交易員在做美國股票交易，現在只剩下2個人。」今年2月，《麻省理工科技評論》刊登報告指出，大型投資銀行高盛砍掉大批交易員，取而代之的是200名電腦工程師跟AI。
也難怪，高盛執行長布蘭克費恩（Lloyd Blankfein）總愛說：「其實我們是一間科技公司。」
熟悉金融市場的日本RP Tech總經理櫻井豐表示：「現在美國的避險基金，活用AI已經開始看到成效。例如世界上最會賺錢的數學家、詹姆斯西蒙斯創辦的『文藝復興科技公司（Renaissance Technologies）』，在2016年避險基金業界陷入苦戰之際，靠AI操盤，做出獲利20%的驚人成績。另一間標榜AI技術的『Two Sigma Investments』，也有獲利10%的表現。」
「文藝復興科技公司」和「Two Sigma Investments」，跟傳統的華爾街金融公司不同，雇用的不是財經分析師，而是大批頂尖科學家，利用數學模型預測市場機會，強化AI的大數據分析能力，提升基金表現。
跟隨美國腳步，日本活用AI的金融商品也開始越來越受到矚目。根據日興研究中心統計，從2015年8月到今年8月中，日本市場上共出現11款AI基金，總額已達4,129億日圓。
AI除了看盤，還能預測外匯波動。例如專業網路銀行「日本Jibun銀行（じぶん銀行）」，今年6月推出「AI外匯預測」的手機APP新功能，針對美元、歐元等五種主要貨幣的匯率波動，以「1小時」、「1個交易日」、「5個交易日」3種期間進行預測，目前平均準確度達6成，有的幣別甚至有7到8成的水準。
資料來源：Yahoo JP News特集、日本經濟新聞、J Cast
