銀行局副局長林志吉指出,中信銀一名在台南分行工作的劉姓理專,在中信銀服務超過20年,2020年轉調其他分行時,原由她服務的葉姓老翁也跟隨。由於老翁親友多在海外,老翁因此將理專視為親友,要求理專透過ATM提款,並陪同老翁吃飯、聊天,老翁每次要求理專提領10~12萬元不等金額,吃完飯後剩餘金額,老翁都說,把錢放在理專那裡。
林志吉透露,劉姓理專從ATM提領超過1400萬元,直到老翁的次子返台發現有異,才發現劉姓理專還替老翁辦理網路銀行交易,並涉嫌挪用100多萬元;此外,劉姓理專還利用老翁、父子帳戶代繳其他客戶美元保單保費,短期內還介紹老翁購買投資型保單並多次交易,使得老翁損失超過2000萬元,總計葉姓老翁損失約4381萬元。
金管會因此以中信銀違反洗錢防制的存款帳戶或交易持續監控缺失,且未完善建立並確實執行內控制度為由,對中信銀開罰1,000萬元。
金管會為防止理專盜用客戶金額,2019年就設下「理專十誡」卻仍陸續爆出理專紛爭,對此,林志吉也呼籲民眾,由於老翁的子女長年不在身邊,不排除因此將理專視為親友,才導致理專挪用款項,「小孩應該多關心自己的長輩。」