阿福48歲從IBM 退休後,很快展開第二人生,除了報考導遊執照,在兩間社區大學開設理財課程,積極參與各種導覽人員的課程。如今的他,不僅是合格的英語導遊,同時還是一位馬拉松跑者,每年都會參與一場全程馬拉松。
「即便是採取長期價值投資策略,也要讀很多財報、跑公司法說會,每一季盯著營收業績,但我現在退休了,希望能花更多時間在自己喜歡的事,像是環遊世界,因此投資策略也有了重大轉變,開始鎖定ETF。」阿福笑說,尤其這3年受到疫情、升息等影響,股市波動加劇,為了維持個股投資績效,勢必得更緊密關注股市,相對來說,市值型ETF(追蹤大盤指數為主)卻能挺住波動,只要掌握在相對低點買進的方法即可。
他回憶說,2020年初台灣爆出新冠肺炎首起案例,年後開盤股市大跌近700點,許多權重績優股跌幅比大盤更慘,隨後美股在3月份一個月內觸發4次熔斷(指股票價格波動幅度觸及所規定的範圍時,交易將暫停或是休市),不料沒多久,台股卻又迎來一波翻倍上漲的反彈,上沖下洗,讓阿福手上資產劇烈變化,讓他驚呼這心臟真的受不了。
為避免再讓資產大起大落,阿福將部分失去護城河優勢的個股獲利出場,轉買風險相對分散的ETF,包括:富邦台50、國泰永續高股息、元大高股息等,並持續用個股配息來增添ETF的部位。如今他的ETF水位已經達到總資產的5成以上,超過個股。
而他用來判斷市值型ETF高低位置的方式,主要是採用景氣對策燈號加上K值的技巧。當燈號出現藍燈,且K值小於20,就是最佳的進場時機。他笑說,這樣的買進條件,不僅大幅減少盯盤頻率,且依據經驗法則,長期來說,容易賺取到超額報酬。