關於這類高股息ETF,存在常見的迷思。第1是認為高股息標的較適合退休族或有現金流需求的人。這個誤解的由來在於,以為只有配息可做為現金流來源,但其實資本利得與配息都可做為現金流來源。舉例來說,有2個假想標的某年表現如下表。
【基金講堂】高股息ETF常見的3個迷思
台灣最知名的高股息ETF是0056(元大台灣高股息ETF),其會從台灣市值前150大的公司,選出預期未來1年現金股息率最高的30家做為成分股。
計算獲利 總報酬才準
假設某位投資人該年需要的生活費是投資金額的3%,選擇B標的,靠配息就可支應,若選擇A標的,除了1%的配息外,還需要實現2%的資本利得;但經過提領後,A標的有5%的資本利得,B標的只有3%。B標的雖然配息率較高,最後成果卻沒有比較好,也就是說,資本利得與配息二者加總起來所形成的總報酬才是重點。
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