世新大學財金系副教授郭迺鋒解釋，金融業要進行防弊，必須仔細研究過去案件所透露出的行為軌跡，再從中歸納犯罪樣態。例如：理專擁有數10家銀行帳戶、數10隻手機或行動裝置，且與客戶之間有異常資金往來，或曾有私下借貸行為，曾代客投資操作，都是可能的高風險族群。
他表示，銀行理專或保險業務員、經紀人監守自盜最大癥結點，在「雙邊資訊不對稱」，也就是銀行、保險公司主管不清楚客戶身心及財務狀況，但理專、業務員卻非常熟稔客戶的一切、及銀行或保險公司規範與作業程序。
「當理專（保險業務員）掌握所有資訊，就能在不被銀行（保險公司）發現的情況下，對客戶資產進行五鬼搬運；尤其當客戶健康狀況急轉直下、或理專面臨財務壓力時就容易起歹念。」郭迺鋒強調，主管機關應主導金融業建立案例共享平台，銀行（保險公司）不用怕「家醜外揚」，盡可能將已發生過的弊案資訊、行為模組上傳分享，達到預警防弊效果。
郭迺鋒認為，客戶往來金額6000萬元以上、理專（保險業務員）服務超過7年以上，且客戶長期處於病痛，最容易成為不肖業務員下手目標；「業務員服務年資越久，客戶的信任感就越深，資產被挪用的可能性也越高；要有效預防行為風險，就必須大量盤點過去案例，避免受害。」
