雖然台股從10月底以來已經反彈超過2000點,但空頭趨勢尚未改變,在耐心等待下波多頭來臨前,投資達人建議,挑選殖利率5%以上的高息ETF,不僅能抗通膨,若再加上低波動的特性,也能減輕空頭市場大跌的衝擊,兼顧防禦及獲利。
為何是5%?原因在72法則(在複利前提下,用72除以預估的年報酬率,所得結果是資產翻倍的時間)之下,殖利率5%和4%兩者讓資產翻倍的速度差了3.6年。
Youtuber財經雪倫表示,依據證交所長期統計數據發現,不論是近年或是十年,平均殖利率表現最好的三大產業分別是建材營造類、資訊服務類及金融保險類,平均殖利率都有5%以上。但個股風險畢竟高過ETF,對於一般投資人來說,ETF還是最好的選擇。
財經雪倫指出,目前共有138檔ETF有配息,而長年殖利率超過5%以上、且股價高於發行價格的ETF僅2檔,分別是元大高股息(0056)及元大台灣高息低波(00713)。
以0056發行價格25元,11月30日的收盤價25.65元來看,資本利得是2.6%;00713的發行價格是30元,11月30日的收盤價39.18元,資本利得是30.6%,若在2017年00713掛牌時就買進的投資人,這5年還領取了共9.45元的配息,價差加上息收、總報酬約70%。
財經雪倫表示,其實投資高息ETF的資本利得,相較於其他ETF來說不算高,但目的是要讓投資人領到高息,因此投資人要以自己的需求出發,如果就是希望領息,那麼專注息收是否穩定是關鍵。