小車的股票配置分為兩部分,一是以領股息為主的核心資產,像是0056、00878及部分殖利率表現優異的金融股,占整體股票部位6成;另外4成則配置成長型標的,以台積電為主。不料原本設定穩穩領息的核心資產,今年來變成「成長股」,讓她不得不停下腳步,重新檢視投資組合。
「只要核心部位漲幅超過2成,在價格殖利率考量下,我就會開始調節,但賣出部位也不會太多,頂多20%,畢竟理財主要目的還是希望藉由核心部位,持續創造穩定現金流。」小車說,近期考量0056實在超漲,才決定先賣出約10%部位,轉進市值型ETF、006208(富邦台50)。
而要維持一定現金流水準,不因調節0056或00878而減少,照理說可將漲多的0056賣出後,轉進漲幅相對落後的金融股,維持核心投資占比,「但今年來,金融股也漲到買不下手的地步,資金只好投入漲幅較小的市值型ETF,就當進行一個存股實驗。」
小車分享,「隨著全家人股利集體提升,今年默默來到股利抵稅額8萬上限,雖是存股里程碑,但也代表今後多出的股利不僅無法抵稅,反而會增加納稅金額;未來應會開始多放些重心在報酬率較高、股利較少的成長股上。」
以市值型ETF、006208為例,除了投資一籃子股票,風險更分散外,小車偏好的成長型股代表台積電占比高達47%,且股價距離前高仍有一段空間可期。「重點是,AI題材太狂熱,有了先前航海王經驗,未來資金一旦撤出,跌勢也會很驚人,不如趁機調節一些,轉進相對低檔標的,心裡感覺更踏實。」