不敗教主投資達人陳重銘指出,00929追蹤的是「台灣指數公司特選台灣上市上櫃科技優息指數」,可見「科技」及「優息」是該ETF最大特點。若要濃縮指數精華,大致有4重點:1.鎖定獲利好、殖利率高的電子股;2.連續3年ROE(股東權益報酬率)為正數;3.股價低波動且低本益比;4.排除過去5年股息配發不穩定的公司。
「簡單講,00929最大訴求就是穩定,透過低波動條件,剔除股價飛天遁地的個股;再刪掉股息忽高忽低的景氣循環股,成分股為40檔,且每年6月調整一次,避免因頻繁換股拉高投資成本。」陳重銘指出,不要以為這檔全科技高股息ETF波動會較大,數字說話,在指數編製規則下,近期00929反展現相對抗跌的特性。
進一步來看,8月以來台股表現疲弱,但00929自6月9日掛牌以來,績效穩健,截至9月8日淨值總報酬率達16.27%,同期電子指數報酬率為3.18%,加權指數則僅0.98%。「尤其7月、8月00929都配息0.11元,以年化殖利率計算約7.5%,在高股息ETF中也算是名列前茅。」
但陳重銘提醒,不要以為00929配息穩定,每月領到息就能爽爽花掉;「股利花光就沒了,投資人一定要善用複利效果,每月領到的錢才會越來越多!」他解釋,若將每月的股利持續投入買回,以年化殖利率7%估計,依據72法則可算出大概10年左右(72/7=10.28),持有的張數就能翻一倍,這樣領到的股利也能再多出一倍。
他強調,投資就是要善用長期複利效果,才能壯大資產。「00929鎖定台灣科技股,同時持有績優且高配息的40檔個股,長期布局可望賺到資本利得及股利,投資人省下時間選股,專注做好『定期定額、逢低加碼、股利買回』策略,持續滾大張數,並降低持有成本,靠40家科技公司幫自己賺錢,就可以樂活退休。」